Îá îãðàíè÷åíèè ïðàâà êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé íà îòêàç â âûïîëíåíèè ðàñïîðÿæåíèé êëèåíòîâ â ñîâåðøåíèè îïåðàöèé
Ðîñïîòðåáíàäçîð
 êîíöå äåêàáðÿ 2020 ãîäà Ãîñóäàðñòâåííàÿ Äóìà Ôåäåðàëüíîãî Ñîáðàíèÿ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ïðèíÿëà Ôåäåðàëüíûé çàêîí «Î âíåñåíèè èçìåíåíèé â Ôåäåðàëüíûé çàêîí «Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà» (äàëåå - Çàêîí). Çàêîí áûë ðàçðàáîòàí âî èñïîëíåíèå ïóíêòà 4 Ïåðå÷íÿ ïîðó÷åíèé Ïðåçèäåíòà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè îò 11 àïðåëÿ 2018 ã. ¹ Ïð-613 ïî èòîãàì âñòðå÷è ñ æåíùèíàìè-ïðåäïðèíèìàòåëÿìè 7 ìàðòà 2018 ã. â öåëÿõ îïòèìèçàöèè ïîäõîäîâ ê ïðèìåíåíèþ êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè ìåð, íàïðàâëåííûõ íà ïðîòèâîäåéñòâèå ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà, à òàêæå â öåëÿõ çàùèòû èíòåðåñîâ äîáðîñîâåñòíûõ êëèåíòîâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.
Èçìåíåíèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, ïðåäóñìîòðåííûå Çàêîíîì, íàïðàâëåíû íà èñêëþ÷åíèå íåîáîñíîâàííîãî ïðèìåíåíèÿ êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè ïðàâà íà îòêàç â âûïîëíåíèè ðàñïîðÿæåíèé êëèåíòîâ â ñîâåðøåíèè îïåðàöèé. Òåïåðü ïî Çàêîíó áàíêè îáÿçàíû ñàìè ñîîáùàòü êëèåíòàì î ïðè÷èíàõ îòêàçà ïðîâîäèòü îïåðàöèè â òå÷åíèå 5 ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ ïðèíÿòèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî ðåøåíèÿ. Ïîäîáíûå ïðàâèëà êàñàþòñÿ òàêæå è ñëó÷àåâ îòêàçà çàêëþ÷àòü ñ ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè äîãîâîðû áàíêîâñêîãî ñ÷åòà (âêëàäà), à òàêæå èõ ðàñòîðæåíèÿ ïî èíèöèàòèâå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.
Íàïîìíèì, ÷òî îñíîâàíèÿìè äëÿ îòêàçîâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â âûïîëíåíèè ðàñïîðÿæåíèé êëèåíòîâ î ñîâåðøåíèè îïåðàöèé ÿâëÿþòñÿ ïîëîæåíèÿ ïóíêòà 11 ñòàòüè 7 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 7 àâãóñòà 2001 ã. ¹ 115-ÔÇ «Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà», òî åñòü ïðè íåïðåäñòàâëåíèè ïî áàíêîâñêîé îïåðàöèè äîêóìåíòîâ, íåîáõîäèìûõ äëÿ ôèêñèðîâàíèÿ èíôîðìàöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ïîëîæåíèÿìè äàííîãî çàêîíà, à òàêæå êîãäà â ðåçóëüòàòå ðåàëèçàöèè ïðàâèë âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ â öåëÿõ ïðîòèâîäåéñòâèÿ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà ó ðàáîòíèêîâ îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùåé îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì, âîçíèêàþò ïîäîçðåíèÿ, ÷òî îïåðàöèÿ ñîâåðøàåòñÿ â öåëÿõ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèÿ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, èëè ôèíàíñèðîâàíèÿ òåððîðèçìà.
Èçìåíåíèÿ âñòóïÿò â ñèëó ïî èñòå÷åíèè 30 äíåé ïîñëå äíÿ îïóáëèêîâàíèÿ Çàêîíà.
Êîíñóëüòàöèîííûé ïóíêò äëÿ ïîòðåáèòåëåé
ñ. Êàáàíñê, óë. Îêòÿáðüñêàÿ, 2
8 (30138) 40391
Êîëè÷åñòâî ïîêàçîâ: 262 Äàòà ñîçäàíèÿ: 14.01.2021 18:32:20